2025中山財管所企業參訪心得
(中國信託商業銀行、國泰人壽、元大投信以及凱基證券)

國立中山大學財務管理學系 - 演講活動成果

帶隊老師鄭義老師、蕭珮婕老師

參訪單位中信銀行、國泰人壽、元大投信、凱基證券

日期/時間 2025.12.18 (四) ~ 12.19 (五)

地點台北金融商圈

參加人數 31人

演講紀錄簡述

中山大學財務管理研究所於 2025 年 12 月 18 日（四）至 12 月 19 日（五），由鄭義老師與蕭珮婕老師帶隊，率領 31 位財管所學生前往台北進行為期兩天的企業參訪活動。此次參訪旨在協助同學加深對金融產業實務運作的理解，提升對不同金融機構業務內容與企業文化的認識，並藉由與業界專業人士的交流，強化同學對未來職涯發展方向的思考與規劃。

本次參訪企業包含中國信託商業銀行、國泰人壽、元大投信及凱基證券，涵蓋銀行、保險、資產管理與證券等金融核心領域。行程安排內容豐富，透過企業簡介、各部門業務說明、MA 計畫與職涯經驗分享、圓桌座談及 Q&A 交流等形式，使同學能從實務角度深入了解金融機構的組織運作、職務內容與產業趨勢，並進一步認識相關職缺需求與招募管道，為未來職涯發展奠定更明確的方向。

【中國信託商業銀行】心得分享

李愷鈞：此次很榮幸可以去到中國信託進行企業參訪，讓我們對於不論是中信的工作環境，或是不同單位與部門的工作內容，都可以有更深入的了解，讓大家受益頗豐。首先，是介紹中信的歷史沿革和市場定位等等，可以更了解中信集團這個龐大的組織結構和企業文化為何，也讓我們會更想將中信作為我們未來工作的首要選擇之一。接著，是由交易室和法金的三位學長姐介紹各自待的部門有哪些工作內容，以及MA應徵前可以做的準備等等。其中，最印象深刻的應該是交易室TA的學姊，因為交易室的工作類別細項是平常較不易接觸到的資訊，透過TA學姊的詳細介紹以後，對於這個部門的工作和未來發展前景都有更多的理解，也讓我們們可以提早知道如果未來要往這個領域發展可以做什麼準備。除此之外，法金的兩位學長姐也分享了很多軟實力方面的培養，也讓我們知道除了專業能力以外，MA面試時也很看中軟實力的部分，以及要如何讓面試官看到自己的個人特質也是很重要的錄取關鍵因素之一，學長姐也傳授了很多面試準備的技巧以及現在我們可以做的準備有哪些，讓我們受益良多，非常感謝中國信託給我們這個參訪的機會！

林原頡：在參訪中信的過程中，有一位 MA 的分享讓我印象特別深刻。他提到，在求職與面試的過程中，應該先建立在「做自己」的前提下，再去進行適度的包裝與面試策略設計，而不是為了迎合企業文化，就刻意把自己塑造成完全不像原本性格的人。他也提醒我們，無論是自我介紹或履歷內容，都應避免硬套坊間常見的模板，因為過度制式化反而容易失去個人特色，讓人無法真正理解自己的優勢與特質。此外，他也鼓勵我們在學習與工作過程中，成為一個願意主動與他人交流、並且在適當時機承擔責任的人。這樣的態度不僅有助於累積實務經驗，也能在團隊合作中培養信任感，對未來職涯發展具有長遠的幫助。另外，在這幾天參訪多家公司的過程中，我也注意到不少學長姐分享，他們其實並非一開始就清楚知道自己會走到現在的位置，而是在不同選擇與機會中，因緣際會走上某條道路。這讓我體會到，職涯規劃不一定要過度追求一步到位，或對未來感到過分焦慮。或許只要持續提升自己的能力，並主動探索自己擅長、喜歡，或至少不排斥的工作內容，就能在過程中慢慢找到適合自己的方向。這樣的想法也讓我對未來多了一分踏實與安心。

劉于慈：本次參訪中國信託南港總行，讓我對金融機構的實務運作與職涯發展有了更具體且深刻的認識。行程一開始由主辦單位介紹中國信託的企業沿革與經營發展，使我對其在金融市場中的定位與長期策略有更完整的理解，也感受到其穩健經營與持續創新的企業文化。隨後，由一位資本市場相關的 TA以及兩位法金 MA 進行分享，內容相當豐富且實用。學長姐不僅詳細說明 MA 各階段的培訓關卡、實際工作內容與輪調制度，也具體分享在專業能力方面應如何累積硬實力，例如財務分析能力、產業研究基礎與邏輯思考訓練，讓我對未來若投入相關職涯所需的準備方向更加明確。令我印象特別深刻的是，學長姐也花了不少時間談到軟實力的培養，包括職場中的應對進退、溝通表達、時間管理，以及如何透過閱讀、關注市場趨勢與跨領域學習來增廣見聞。他們也不避諱分享在高壓環境下調適心情與自我管理的方法，讓我了解到優秀的金融人才不僅仰賴專業能力，更需要良好的心理素質與自我調節能力。在最後的 Q&A 與自由交流時間中，學長姐針對同學提出的問題一一耐心回應，展現出成熟且周全的應對能力，令人十分敬佩。最後，這次參訪不僅讓我收穫良多，也使我對自身未來的職涯規劃有了更清楚的方向，我期許自己未來能以學長姐為榜樣，持續精進實力，朝專業且全面發展的金融人才邁進。

【國泰人壽】心得分享

黃邦靜：這次前往國泰人壽進行企業參訪，讓我獲得相當豐富且深刻的收穫。其中最令我印象深刻的環節，是分組進行的圓桌會議。各組講師不僅具備豐富的實務經驗，也都非常用心且耐心地回應我們提出的問題，從實際工作內容、職涯選擇到能力培養等面向，協助我們釐清未來可能的發展方向，讓人感受到企業對於年輕學子的重視與支持。在交流過程中，也聽到來自不同部門的同事與主管分享自身的工作內容與職涯心路歷程，包括初入職場時的挑戰、轉換跑道的考量，以及在公司內部成長與學習的經驗，讓我對金融業的實際運作與職涯樣貌有了更立體的認識，並從中獲得許多寶貴且務實的建議。此外，在整體參訪過程中，也深入了解到國泰人壽是一間相當重視員工培訓與持續學習的公司，不僅提供多元的學習資源，也有相對完善的輪調制度，協助員工探索適合自己的職涯方向。參訪中亦介紹了公司的部門組織架構，並針對各部門的工作內容進行詳細說明，使我們能更清楚理解公司內部的分工與運作模式。整體而言，這次企業參訪不僅拓展了我的視野，也讓我對未來職涯規劃有了更多具體的想法與方向。

陳柔宇：這次前往國泰人壽企業參訪，讓我們對人壽產業龍頭的營運架構與實務運作有了更深入的認識。講師不僅深入介紹產業現況，更給我們學生時期培養實力的具體方向，讓我們對未來進入金融職場所需具備的專業與心態，有了更深刻的理解。在外匯分析師的職務方面，講師強調我們現在不應只局限於課本理論，而是應該透過閱讀實務書籍或實際到市場上進行小額交易，培養對市場的敏感度。此外，優秀的分析師除專業知識外，更需要高度的好奇心與抗壓性，並建議我們多修習國際金融、統計分析等課程。至於外匯交易員的工作，重點在於對匯率與利率走勢的判斷，其中也運用課堂所學的利率平價等理論基礎。參訪中我也感受到，公司對後端營運如財務金融、投資研究等職務非常重視，這些職位需對數字具備高度敏銳度，因為他們是在為無數客戶的資產擔負風險管理的責任。講座中特別提到人壽從業者需具備「反應快、分析力、想像力與抗壓性」等特質。在相對單純的校園環境裡，我們較少真正面對金融市場的瞬息萬變。因此，除了專業證照與金融知識這類硬實力外，如口語表達、問題解決及團隊合作等軟實力同樣不可或缺，唯有兩者兼具備，才能在大型金融機構中脫穎而出。總結來說，這次參訪讓我理解到，人壽保險業務實是一種結合全球投資與精密數據分析的龐大體系，同時也加深我對人壽產業的見解。

【元大投信】心得分享

江庠範：非常感謝元大投信為我們安排這次收穫豐碩的企業參訪。身為一名即將步入職場的中山大學碩二學生，能親身走進這間引領市場發展的頂尖投信企業，不僅消解了畢業前的焦慮，更讓我對未來的職涯輪廓有了更清晰的想像。參訪過程中，元大同仁展現出的專業素養令我深感佩服。特別是聽完總經理的分享後，其精煉且極具邏輯的口條，展現出領航者的卓越風範，更印證了元大能在各項業務維持領先地位，絕非偶然。執行副總則以「職場長跑」為喻，勉勵我們將專業知識與表達能力視為進階的基礎，並強調「自律」與「堅持」的重要性；他提到唯有維持穩定的作息與正面積極的態度，才能在金融業的高壓節奏中保持彈性。這番話提醒了我，未來的職涯不僅是能力的競賽，更是意志力與個人管理素質的磨練，強調「基本面」與「技術面」的並重。最令我感到受用的，是與同為中山財管畢業的基金經理人學長姐們的植涯分享。學長姐以過來人的視角，給了我們非常具體的建議，這種「學長姐帶路」的經驗傳承，讓我們深刻感受到中山財管在金融圈的凝聚力，也更貼近我們即將面臨的職場現況，讓我同為中山才館的一份子也要努力在金融圈發光發熱。在求學的最後半年，我會謹記學長姐與前輩們的叮嚀，在打磨專業技能的同時，更要培養自律的習慣。再次感謝元大投信的用心，讓我們在畢業前，能以最領先的視視角看見金融產業的卓越風景，並對未來充滿期待。

沈蔚霖：這次到元大投信參訪，我最大的感覺是「原來投信的日常離我想像的更近」。現場安排很扎實，從總經理到 00713、0056 的基金經理人，再到幾位資深經理人輪流分享，內容不只談投資績效，更把他們怎麼做決策怎麼為何進入該行業講得很清楚。最有親切感的是，台上好幾位優秀的經理人居然都是中山學長姐，聽他們講職涯選擇跟工作節奏，會覺得「這條路不是遙不可及」。除了專業面，有人提到的生活細節反而讓我印象更深：有人連續 700 天每天早上 4:30 起床跑步，說這是他維持精神與抗壓最穩的方法；也有人提到壓力大時會吃芝麻明 E，雖然很小事，但讓我感覺他們把長期戰的身心管理看得很務實。會後我也跟 00713 的學長多聊了一段，聽他分享從自營商交易員轉到投信經理人的心路歷程。他也提到換股時確實會遇到被市場「吃豆腐」的狀況，剛好那幾天調整成分股拿了一檔股票當例子。因為我現在就在自營交易室實習，平常前輩會盯的那些交易細節，突然跟學長分享的案例對上，覺得很有趣，也讓我更確定自己想往交易員的路上走。

張簡惶祐：首先，非常感謝元大投信為我們安排如此精彩且充實的企業參訪。對於一名即將離開校園、踏入職場的碩二準新鮮人來說，這次活動真的讓我們收穫滿滿。我非常喜歡這次的活動安排，內容含金量極高。一開始執副在致詞時，利用我們熟悉的「基本面」與「技術面」觀念，來勉勵我們應具備的能力：紮實的專業知識是「基本面」，而能將專業轉化為簡單易懂語言的表達能力則是「技術面」，兩者缺一不可。此外，執副也分享了他的日常生活，透過維持良好作息，以最佳狀態應對「職場」這場漫長的馬拉松；他提到工作與生活之間並沒有明確界線，這種積極面對工作和生活的態度，非常值得我們學習。最後的交流座談更是難得且寶貴的時間，能與總經理及中山大學畢業的基金經理人學長姐們當面交流，讓我對這份職務所需的具體能力有了更深刻的認識。過程中，總經理特別提到了明年 MA 計畫的招募資訊，這對我們而言不僅是寶貴的機會，更是明確的奮鬥目標，希望未來能有機會一起加入元大投信這間頂尖的企業。最後，再次感謝元大投信精心準備的參訪活動，讓我們不僅對投信產業有更深入的了解，也獲得許多職場前輩的經驗分享。在求學最後的半年裡，我們會更努力建構好自己的「基本面」與「技術面」，為未來做好準備。

【凱基證券】心得分享

張芯瑜：首先，感謝學校與凱基證券的用心安排，讓我們得以透過完整且深入的部門分享，系統性理解各單位的核心職能與實務運作。寒假開始我將於承銷部門實習，本次參訪不僅讓我提前掌握承銷工作的流程與重點，也使我能在與人資交流的過程中，重新梳理職涯方向並設定更具體的努力目標。在上半場的介紹中，債券部與承銷部的內容與我當前與即將投入的實習高度相關。長官說明業務時，我更能具體想像工作情境，也更確定若未來希望在這兩個領域深耕，仍有許多能力需要補強；例如承銷輔導涉及財報分析與制度規範，必須強化會計與查核觀念；債券發行與定價亦仰賴對發行人基本面、信用風險與市場利率的理解，需要更扎實的研究與判讀能力。此外，量化交易部門學姊提到對統計與模型能力的要求，我非常有共鳴。撰寫論文期間，我深刻感受到自身在統計理論與推論基礎仍不夠穩健，常需投入額外時間釐清觀念，這也提醒我唯有把學理打底做深，才能在職場上更穩定、有效率地輸出成果。參訪結束後，我將以更明確的方向持續累積專業、強化基本功，讓未來求職與職涯選擇更加多元，也更具競爭力。

林奕萱：凱基證券的參訪讓我們有機會直接了解大券商的運作模式，也對證券業從傳統到數位的轉型有了更實際的理解。一開始，經紀營運管理處的劉副總提到，凱基近年針對不同客群進行分類，並持續投入研發科技化的智慧服務，像是「智慧選股」等功能，這讓我們看到凱基在進步的過程中，是如何利用大數據來優化投資人的體驗。電子商務部的鄭協理也接著分享，證券業正從過去的傳統經紀業務轉向數位金融，核心理念一直圍繞在「以人為本」，嘗試將產品與科技結合，讓服務更貼近人的需求，這讓我體會到科技並非取代人力，而是提升服務品質的工具。更針對業務內容進行介紹與分享，資本市場部的蔡副總透過深入淺出的介紹，帶我們了解部門內各組的工作細節與流程，也分享了資本市場相關的職涯發展，讓我們對這個領域的工作樣貌更有實感；債券部的楊副總則針對金融市場業務做了詳細說明，這部分非常有助於我們釐清資本市場與金融市場在職掌上的區分，特別是副總釐清了在不同角色下 FICC 的運作差異，讓我們對這方面的實務操作有了更精確的認識。以前大學時就聽過阮副總的分享，這次能直接到凱基參訪感覺比上次理解得更深，每次聽副總分享都有不同的啟發與收穫。就如同阮副總提到很多碩士生可能會覺得做財富管理、理專這類的工作，在專業層次上好像比法人金融來得低一些，但這其實是過去的既定印象，現代的財富管理已不再是單純的業務銷售，而是一門高度專業的綜合規劃藝術，這當中也衍生出許多不同的職位角色，一個需要高度整合能力、溝通技巧與專業知識的領域，去針對客戶的需求規畫專屬的理財方案，其職涯廣度與深度與法金相比毫不遜色。這番對話讓我重新反思職涯選擇的多元性，不再受限於傳統框架。衍生性商品部的吳經理帶我們快速了解權證、期貨選擇權及 ETF 的市場概況，補足了我們對該部業務內容的認識；而學姊分享她從股票研究員到交易員的日常生活，更是打破了我們對交易員那種電影式的想像，讓我們了解這份工作的真實節奏。整體而言，這次參訪不只是聽取業務報告，更是一次對證券業全貌的梳理，讓我們對未來的職涯選擇有了更踏實的參考基準。