中山大學財管所於110.12.23及12.24由鄭義老師帶隊前往台北進行企業參訪，共有41位財管碩二的學生參加，為歷年來人數最多。活動希冀充實同學們對職場的認知、對產業發展與趨勢的敏感度，並理解不同企業文化進而提升實務經驗及強化競爭力，以銜接未來職涯。此次參訪公司包括國泰人壽、中國信託商業銀行、元大投信及中華開發金控，其部門橫跨銀行企金、個金；投信的期貨信託部、專戶管理部；人壽財務企劃部、外匯管理部、固定收益部及證券投資部，以及金控的行銷及資訊部等單位。邀請許多企業長官、主管及學長姐分享企業知識及職場大小事。同時透過此次參訪，了解各個企業之招募管道、未來應具備之競爭力，幫助同學們探索未來職涯方向。
【國泰人壽】
魏鼎哲：
這次的參訪，邀請到本土最大buy side:國泰人壽的投資部主管來為我們分享他們的相關工作經歷以及經驗，採用的方式為咖啡桌，首先為策略主管以及人資的分享外，接著，我們學生分成三組與三位分析師輪流進行交流。
三位學長姐的投資標的都不相同，分別是外匯、股票以及債券。過程中，學長姐會先介紹他們分析師的一天，還有主要的工作內容，以及需要的能力以及人格特質等等。透過與業界學長姊多對一的訪談，可以深入了解到，實務面上，分析師是怎麼分析證券的連結標地、總體經濟對於標的的影響，以及特殊事項，例如Covid-19對於投資的影響。
透過各家金控的分享，除了不同職位的詳細工作內容之外，更可以了解到其企業文化的不同，以及喜歡的人格特質等。有了企業參訪的活動，對於快要進入金融業的新鮮人，真的有很大的幫助。
楊淙任：
此次在國泰的參訪行程有別於其他公司，我們來到了像是咖啡廳的接待中 心，並且是以分組聊天的方式為大家做介紹，一開始由財務企劃部的陳靜雯經揭開序幕，除了對於介簡作工劃企務財與運營投財，也分享了許多自身的職涯經歷，接著便是人資對於招募專案的說明，包含大家都很在意的MA計畫，還提供了參訪的大家通關密語，也算是給有參與的同學一個「伴手禮」，最後則是由來自不同部門的中山學長姐的分享，包含外匯管理部-廖子瑄經理、固收部門 -陳綺涓高專以及證券投資部門-程涵毅襄理，也是我覺得收穫最多的部分。經由三位學長姐的介紹我才對於三個部門有了更深一步的認識，因為在學時對於人壽業總有不同的想像，就如同人資的程譯德經理提到，大家常常都會以為人壽業就是要賣保險，但在學校有了基本的認識後就會對於這個產業有基本的認知，剩下的就是對於研究員這份工作的好奇心了，蠻意外的是三位學長姐都沒有特別提到工作很累，反而是抱持著一顆學習的心，這樣的心態差距就是我們所要學習的，在學校，我們總是想應付老師給的作業，卻沒有想到自己也能在學習的過程中有所提升，或許這也是一個反思自己是不是真的適合這份工作機會，也藉由學長姐的建議才知道，有些能力是要從在學期間提前準備，包含對於財經消息的敏感度以及簡報能力，也趁著在畢業前空閑的時間裡自我提升。
最後，也很感謝鄭義老師的團隊的付出，包含籌劃、活動的流程、場地的協調…等等，給了大家一個這麼有品質的參訪活動，對於我們的未來有很大的啟發，同時也給了我們面對未來挑戰的勇氣以及動力。
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【中國信託】
方郁皓：
中國信託金融園區有別於一般的金控公司總部，除了辦公大樓外，也設有 數個美食廣場、博物館、溜冰場、健身房、圖書館等，是一個兼具休閒功能的 觀光園區。這次的參訪讓我有機會走進中國信託金融園區，一窺一流金控公司 總部的神祕色彩。
中國信託安排了目前擔任資深RM的葉經理擔任講者之一，與我的未來職 涯發展方向是相符的，因此對經理分享的內容特別感興趣。葉經理提到 RM 這份工作是法人客戶對銀行的單一窗口，換言之對客戶而言我們代表中國信託，富有提供完整金融服務的重大責任，並且要做一個「顧問式的銀行」，例如若客戶想在泰國擴充廠房，可能會還找我們銀行諮詢，我們便要針對客戶的需要蒐集相關資訊，並且進行研究分析，以發揮一個專業財務顧問的角色。在同學提問中，葉經理也向我們介紹中國信託銀行法金部門的組織架構， 可分為企金、商金、產金等組別：企金的主要客戶是集團大型企業與上市櫃公 司；商金的主要客戶則是中大型的公司，資本額須達 0億以上；產金則是不動產、公營事業、政府機關等特殊產業。
透過這次的參訪，讓我更加了解法人金融業務與中國信託銀行，並對目標有更深的體認，這些經驗都將成為職涯發展的重要養分。
黃柏諺：
中國信託擁有自己的金融園區，充滿各式餐廳、娛樂等日常所需，宛如一 個小型生活圈。首先由 RM 葉經理向我們介紹他的工作內容、與各戶工作的互 動，以及如何讓客戶相信他們的專業，這些都是我們在工作上與人際上需要學 習的經驗。後來由MA Program學長向我們介紹他的MA Life，他是在經營管理組，從事比較多是偏向決策方面，從言談可以感受到學長的能力相當出色，邏輯也相當好。
下個階段參訪中信金融園區，電影室、KTV、圖書館、健身房等，設施相當充足，就算是在辦公室的時間，也能同時擁有Life，這也是多數人在追求的 Work-Life Balance。此次參訪更是讓我們能夠到新開不久的溜冰場擁有滑冰的體驗。最後謝謝鄭義老師及促成這次參訪的同學們，對大家來說，這都是一次相當難得及珍貴的經驗。
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【元大投信】
伍琰愷：
這次的元大投信訪談讓我們收穫滿滿。從一開始人資姊姊先為我們介紹，讓我們對元大投信有更深一層的認識。接下來是基金經理人的職涯分享。第一位管理的基金是美元指數。而他的經歷讓我感到十分佩服。因為他是從業務轉到基金經理人。而其中讓我最印象深刻的是他直接去找老板詢問他的職涯，並都有達到老闆的要求，讓我十分的敬佩。
緊接著下一位基金經理人，由於是中山財管所的校友又是鄭義老師的學生，所以格外有親切感，而這位學長工作內容主要是跟多因子投資有關。讓我感到格外的有興趣，因為有修過鄭義老師的國投課，並且論文也是相關主題。總體來說，我覺得這次是一次非常難得的機會，讓我們能更近一步了解各個部門的工作型態，並從中去選擇和探索自己適合和喜歡什麼樣的部門。
最後謝謝鄭義老師及促成這次參訪的同學們，對大家來說，這都是一次相當難得及珍貴的經驗。
江柏承：
很高興有這個機會可以讓我們更深入認識投信行業，一開始先由人資部門襄理為我們做介紹，讓大家了解元大 MA 的培訓計畫、要求的人格特質以及實習機會，以利我們在進入職場之前有所準備。再來分別由兩位基金經理人為我 們分享他們職場上的一些點點滴滴，首先為我們介紹的基金經理人，印象最深刻的是他並非就讀中字輩以上的學校，是私校出身，這讓大家打開了另外的視野，因為以往都認為基金經理人都是必須具備較高學歷，這更讓我們知道實力的重要性。當然，除了實力之外，他也有非常鮮明的人格特質、口才也非常好，這些都是可以效仿學習的目標。
緊接著下一位基金經理人，由於是中山財管所的校友又是鄭義老師的學生，所以格外有親切感，演將中也有跟同學說那些論文必讀或是應該往哪個方向努力，這位基金經理人在演講過程中比較偏向於教授學生一些實力的培養，讓我們在學生時期如果以基金經理人為目標的話，應該加強些什麼能力，像是程式能力…等。
經歷一個下午的解說，讓我對基金經理人有了更多的了解，也藉由這次的機會深深知道自己尚有不足的地方，對於我來說，必須加強程式能力、以及財務知識的硬實力。最後當然要說，喜歡元大投信的原因之一，是因為元大投信對學生非常好，會送學生小禮物，甚至在參訪結束後，送我們每個人一盒禮盒，感受得到元大投信對於本次活動的重視程度，也非常謝謝元大投信為中山財管所的學生精心準備的內容。
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【中華開發金控】
徐瑋廷：
很榮幸在開發金控的企業參訪中邀請到CMO Gabriel、CIO Terence、人力資源部副總Sharon、零售業務部副總Ivy、金融市場部副總Jeff等高階主管分享現階段金控的策略布局方向及工作內容，給予我們前瞻性的視野。
首先是Chief Marketing Officer Garbriel 針對集團發展談到ABCDE策略， ABCDE五大策略包括：Accelerate Digital（數位躍升）、Become Employer of Choice（卓越雇主）、Customer Focus（顧客導向）、Drive Growth（驅動成長）、 Execution Excellence（高效執行），以數位躍升作為火車頭拉動金控經營，完整 考量對外服務客戶、對內經營管理的策略布局。
ABCDE五大策略包括：Accelerate Digital（數位躍升）、Become Employer of Choice（卓越雇主）、Customer Focus（顧客導向）、Drive Growth（驅動成長）、 Execution Excellence（高效執行），以數位躍升作為火車頭拉動金控經營，完整 考量對外服務客戶、對內經營管理的策略布局。
再者，Chief Information Officer Terence 分享過往在兩岸三地推動資訊科技與金融整合的經驗，再談開發金控在同業中率先導入微軟雲端解決方案，將以 雲端創新技術，整合金控旗下銀行、證券、壽險、私募股權投資和資產管理等多元系統與金融產品，希冀達到提供客戶一致性的金融服務體驗，實為台灣金融產業創下全新里程碑。
最後，零售業務部副總Ivy分享了凱基銀行在積極發展數位創新的同時，實體通路也落實開放銀行的思維，將位於台北市的中山分行打造成新形態分行，以開放共享、人文溫度以及社區關懷三大特點，設置藝文走廊、開放休閒空間及展演空間等，在數位創新看似拉遠人與人的距離中注入了溫度。
從分享中可以明確地看到中華開發金控的藍圖，以成為一家在亞洲區迭代速度最快的金控為目標，並善用集團優勢整合內部資源，將效益極大化。如此創新的想法及集團布局的策略，對於準備要進入職場的我們可能還一知半解，但若想成為傑出的金融家，這些將是我們該主動關心及思考的議題。
王筑卉：
中華開發金控在2021年底擁有中國人壽百分之百的持股，擴展金融領域的完整布局，擁有資本、銀行、證券以及人壽的子公司，強化集團競爭力及經營綜效。因此很開心能到充滿前景與潛力的企業參訪，並且很榮幸的邀請到許多資深的長官來做分享與介紹。
特別的是，開發金控的長官多為外國人，可以看出金融業越來越國際化的趨勢與發展，也能看出開發金控的國際化策略發展，像是CMO提到的ABCDE策略，CIO則更以Accelerate Digital（數位躍升）分享資訊科技與金融整合的經驗，而開發金控在同業中，也率先導入微軟雲端解決方案，以雲端創新技術，整合旗下子公司的多元系統與金融產品。更是邀請到了凱基銀行，零售業務部副總來做分享，其中副總提到了許多改革與創新，像是把畫坊跟銀行結合，讓顧客等待之餘也可以欣賞藝術品，落實社會回饋，以及帶來不同於以往的客戶體驗。數位金融的轉型的部分，也規劃將櫃台人員設計到較邊邊的空間內，讓顧客第一時間看到的是機器，試著操作，而非直接對應櫃員。
再者，也非常難得的經驗參觀了交易室，實地了解交易室的環境，交易室副總也透過過往的重大的金融交易事件與新聞，讓大家更了解交易背後的流程、可能的利弊以及目前金融業交易的現況，可說是讓大家大開眼界!
最後，感謝中華開發金控提供機會並重視此次的參訪，帶來一場高規格的參訪，也謝謝鄭義老師帶隊，透過此次參訪，讓大家更了解未來金融業的營運模式及發展趨勢，並知道如何提升自己的競爭力。
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